Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri

Ali ALP, (TOBB Ekonomi ve Teknoloji Üniversitesi, İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi, İşletme Bölümü, Ankara, Türkiye)
Ünsal BAN, (Gazi Üniversitesi, Ticaret ve Turizm Eğitim Fakültesi, Muhasebe Eğitimi Bölümü, Ankara, Türkiye)
HÜSEYİN NAZMİ KARTAL DEMİRGÜNEŞ, (Zonguldak Karaelmas Üniversitesi, Uluslararası Ticaret ve İşletmecilik Bölümü, Zonguldak, Türkiye)
Saim KILIÇ (İstanbul Menkul Kıymetler Borsası (İMKB) Teftiş ve Gözetim Kurulu Başkanlığı, İstanbul, Türkiye)
İ M K B Dergisi
13 4
Yıl: 2010 Cilt: 12 Sayı: 46 Sayfa Aralığı: 1 - 13 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 29-07-2022

Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri

Öz:
Bu çalışmada, 2002-2009 yıllarını kapsayan dönemde Türkiye'de faaliyet gösteren bankalarda kârlılığın içsel belirleyicilerinin tespit edilmesi amaçlanmaktadır. Söz konusu belirleyicilerin tespit edilmesi, özellikle faaliyetlerini kriz ortamında bile sağlıklı ve başarılı bir biçimde sürdürmeyi başarabilen Türk bankalarının yöneticileri ile mevcut ve potansiyel ulusal ve uluslararası yatırımcılar açısından oldukça önemli bir konudur. Çalışmanın bulguları bankanın sermaye yeterliliğinin ve büyüklüğünün artmasının kârlılığı olumlu yönde; buna karşın, likiditesinin ve faaliyet giderlerinin artmasının ise kârlılığı olumsuz yönde etkilediğini göstermektedir.
Anahtar Kelime:

-

Öz:
The aim of this study is to determine the internal determinants of profitability in banks operating in Turkey in the period of 2002-2009. The importance of the study derives from the fact that finding out the mentioned determinants is a necessity for both the managers of Turkish banks who successfully operates -even in times of financial crisis-, and existing (and potential) national and international investors. Findings of the study indicate that capital efficiency and size affect profitability positively, while liquidity and operating costs negatively.
Anahtar Kelime:

Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
  • Abbasoğlu, O. F.; A. F. Aysan; A. Gunes, "Concentration, Competition, Efficiency and Profitability of the Turkish Banking Sector in the Post-crisis Period', Banks and Bank Systems, 2(3), 2007, s. 106-115.
  • Abreu, M.; V. Mendes, "Commercial Bank Interest Margins and Profitability: Evidence for Some EU Countries", Paper, presented at The Pan-European Conference Jointly Organized by the IEFS-UK & University of Macedonia Economic & Social Sciences, Thessaloniki, Greece, May 17-20,2001.
  • Akhavein, J. D.; A. N. Berger; D. B. Humphrey, "The Effects of Megamergers on Efficiency and Prices: Evidence from a Bank Profit Function", Finance and Economic Discussion Series 9, Board of Governors of the Federal Reserve System, 1997.
  • Anghazo, L., "Commercial Bank Interest Margins and Profitability: Evidence for Some EU Countries", Paper, presented at The 50th International Atlantic Economic Conference, 1997.
  • Atanasieff, T. S.; P. M. Lhacher; M. I. Nakane, "The Determinants of Bank Interest Spreads in Brazil", The Central Bank of Brazil Working Papers, No. 46, 2002.
  • Athanasoglou, P. P.; S. N. Brissimis; M. D. Delis, ''Bank-specific, Industry-specific and Macroeconomic Determinants of Bank Profitability", Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 18(2), 2008, s. 121-136.
  • Barajas, A.; R. Steiner; N. Salazar, "Interest Spreads in Banking in Colombia: 1974-1996", IMF Staff Papers, No. 146,1999, s. 196-224.
  • Bashir A. M.; M. K. Hassan, "Determinants of Islamic Banking Profitability", Paper, presented at The Economic Research Forum (ERF) 10th Annual Conference, Marrakesh, Morocco, December 16-18, 2003.
  • Bashir, A. M., "Determinants of Profitability in Islamic Banks: Some Evidence from the Middle East", Islamic Economic Studies, 11(1), 2003, s. 31-57.
  • Ben Naceur, S., "The Determinants of the Tunisian Banking Industry Profitability: Panel Evidence", Paper, presented at The Economic Research Forum (ERF) 10th Annual Conference, Marrakesh, Morocco, December 16-18, 2003.
  • Ben Naceur, S.; M. Goaied, "The Determinants of Commercial Bank Interest Margin and Profitability: Evidence from Tunisia", Frontiers in Finance and Economics, 5(1), 2008, s. 106-130.
  • Berger, A. N., "The Relationship between Capital and Earnings in Banking", Journal of Money, Credit and Banking, 27, 1995, s. 432-456.
  • Berger, A. N.; G. A. Hanweck; D. B. Humphrey,"Competitive Viability in Banking: Scale, Scope and Product Mix Economies", Journal of Monetary Economics, 20, 1987, s. 501-520.
  • Bikker, J. A.; H. Hu, "Cyclical Patterns in Profits, Provisioning and Lending of Banks and Procyclicality of the New Basel Capital Requirements", BNL Quarterly Review, 221, 2002, s. 143-175.
  • Bourke, P., "Concentration and Other Determinants of Bank Profitability in Europe, North America and Australia", Journal of Banking and Finance, 13, 1989, s. 65-79.
  • Boyd, J.; D. Runkle, "Size and Performance of Banking Firms: Testing the Predictions Theory", Journal of Monetary Economics, 31, 1993, s. 47-67.
  • Bumin, M., uTürk Bankacılık Sektörünün Kârlılık Analizi: 2002-2008", Maliye Finans Yazıları, Yıl 23, Sayı 84, 2009, s. 39-60.
  • Demirgüç-Kunt A.; V. Maksimovic, "Law, Finance and Firm Growth", Journal of Finance, 53(6), 1998, s. 2107-2137.
  • Demirgüç-Kunt, A.; H. Huizinga, "Determinants of Commercial Bank Interest Margins and Profitability: Some International Evidence", World Bank Economic Review, 13: 1999, s. 379-408.
  • Demirgüç-Kunt, A.; H. Huizinga, "Financial Structure and Bank Profitability", World Bank Papers, Mimeo, 2000.
  • Duca, J.; M. McLaughlin,"Developments Affecting the Profitability of Commercial Banks", Federal Reserve Bulletin, 1990, s. 477-499.
  • Eichengreen, B.; H. D. Gibson, "Greek Banking at the Dawn of the New Millennium", CEPR Discussion Paper, 2001.
  • Gischer, H.; J. D. Juttner, "Profitability and Competition in Banking Markets: An Aggregative Cross Country Approach'", Paper, presented at The 52nd International Atlantic Economic Conference, Philadelphia, USA, 2001.
  • Goddard, J.; Molyneux P.; J. O. S. Wilson, "The Profitability of European Banks: A Cross Sectional and Dynamic Panel Analysis, Manchester School, 72(3), 2004, s. 363-381.
  • Golin, J., The Bank Credit Analysis Handbook: A Guide for Analysts, Bankers and Investors, John Wiley & Sons (Asia) Pre Ltd, 2001.
  • Guru, B.; J. Staunton; B. Shanmugam, "Determinants of Commercial Bank Profitability in Malaysia", Asian Academy of Management Journal, 5(2), 2000, s. 51-68.
  • Hair, J.; R. Anderson; R. Tatham; W. Black, Multivariate Data Analysis, 5th Edition, MacMillan Publications, New York, 1998.
  • Haslem, J. A., "A Statistical Analysis of the Relative Profitability of Commercial Banks", Journal of Finance, 23, 1968, s. 167-176.
  • Hauner, D.,"Explaining Efficiency Differences among Large German and Austrian Banks", Applied Economics, 37, 2005, s. 969-980.
  • Jiang, G.; N. Tang; E. Law; A. Sze, "Determinants of Bank Profitability in Hong Kong", Hong Kong Monetary Authority Research Memorandum, September, 2003.
  • Kaya, Y. T., "Türk Bankacılık Sektöründe Karlılığın Belirleyicileri: 1997-2000", Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Mali Sektör Politikaları Dairesi Çalışma Raporları, Haziran, 2002.
  • Kosmidou, K., "The Determinants of Banks' Profits in Greece during the Period ofEU Financial Integration", Managerial Finance, 34(3), 2008, s. 146-159.
  • Kosmidou, K., S. Tanna; F. Pasiouras, "Determinants of Profitability of UK Domestic Banks: Panel Evidence from the period 1995-2002", Paper, presented at The 37th Annual Conference of the Money Macro and Finance (MMF) Research Group, Rethymno, Greece, September 1-3, 2005.
  • Miller, S. M.; A. G. Noulas, "Portfolio Mix and Large Bank Profitability in the USA", Applied Economics, 29(4), 1997, s. 505-512.
  • Molyneux, P., "Structure and Performance in European Banking", Working Paper, University of Wales Bangor, 1993.
  • Molyneux, P.; J. Thorton, "Determinants of European Bank Profitability: A Note", Journal of Banking and Finance, 16, 1992, s. 1173-1178.
  • Neely,M. C.;D. C. Wheelock, "Why Does Bank Performance Vary Across States?", Federal Reserve Bank of St. Louis Review, 79(2), 1997, s. 27-38.
  • Pasiouras, F.; K. Kosmidou, "Factors Influencing the Profitability of Domestic and Foreign Commercial Banks in the European Union", Research in International Business and Finance, 21, 2007, s. 222-231.
  • Rivard, R. J.; C. R. Thomas "The Effect of Interstate Banking on Large Bank Holding Company Profitability and Risk", Journal of Economics and . Business, 49, 1997, s. 61-76.
  • Short, B. K., "The Relation between Commercial Bank Profit Rates and Banking Concentration in Canada, Western Europe and Japan", Journal of Banking and Finance, 3, 1979, s. 209-219.
  • Sinkey, J. Jr., Commercial Bank Financial Management in the Financial Services Industry, MacMillan Publishing Company, New York, 1992.
  • Smirlock, M., "Evidence on the (Non) Relationship between Concentration and Profitability in Banking", Journal of Money, Credit and Banking, 17, 1985, s. 69-83.
  • Staikouras, C.; G. Wood, "The Determinants of Bank Profitability in Europe", Paper, presented at the European Applied Business Research Conference, Venice, Italy, June 9-13, 2003.
  • Staikouras, C.; E. Mamatzakis; A. Koutsamanoli-Filippaki, "An Empirical Investigation of Operating Performance in the New European Banking Landscape", Global Finance Journal, 19(1), 2008, 32-45.
  • Sufian, F.; R. R. Chong, "Determinants of Bank Profitability in a Developing Economy: Empirical Evidence from the Philippines", Asian Academy of Management Journal of Accounting and Finance, 4(2), 2008, s. 91-112.
  • Türkiye Bankalar Birliği (2002... 2009), Bankalarımız, http://www.tbb.org.tr
APA Alp A, BAN Ü, DEMİRGÜNEŞ H, Kılıç S (2010). Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. , 1 - 13.
Chicago Alp Ali,BAN Ünsal,DEMİRGÜNEŞ HÜSEYİN NAZMİ KARTAL,Kılıç Saim Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. (2010): 1 - 13.
MLA Alp Ali,BAN Ünsal,DEMİRGÜNEŞ HÜSEYİN NAZMİ KARTAL,Kılıç Saim Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. , 2010, ss.1 - 13.
AMA Alp A,BAN Ü,DEMİRGÜNEŞ H,Kılıç S Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. . 2010; 1 - 13.
Vancouver Alp A,BAN Ü,DEMİRGÜNEŞ H,Kılıç S Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. . 2010; 1 - 13.
IEEE Alp A,BAN Ü,DEMİRGÜNEŞ H,Kılıç S "Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri." , ss.1 - 13, 2010.
ISNAD Alp, Ali vd. "Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri". (2010), 1-13.
APA Alp A, BAN Ü, DEMİRGÜNEŞ H, Kılıç S (2010). Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. İ M K B Dergisi, 12(46), 1 - 13.
Chicago Alp Ali,BAN Ünsal,DEMİRGÜNEŞ HÜSEYİN NAZMİ KARTAL,Kılıç Saim Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. İ M K B Dergisi 12, no.46 (2010): 1 - 13.
MLA Alp Ali,BAN Ünsal,DEMİRGÜNEŞ HÜSEYİN NAZMİ KARTAL,Kılıç Saim Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. İ M K B Dergisi, vol.12, no.46, 2010, ss.1 - 13.
AMA Alp A,BAN Ü,DEMİRGÜNEŞ H,Kılıç S Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. İ M K B Dergisi. 2010; 12(46): 1 - 13.
Vancouver Alp A,BAN Ü,DEMİRGÜNEŞ H,Kılıç S Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri. İ M K B Dergisi. 2010; 12(46): 1 - 13.
IEEE Alp A,BAN Ü,DEMİRGÜNEŞ H,Kılıç S "Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri." İ M K B Dergisi, 12, ss.1 - 13, 2010.
ISNAD Alp, Ali vd. "Türk bankacılık sektöründe karlılığın içsel belirleyicileri". İ M K B Dergisi 12/46 (2010), 1-13.
Sayfa Oluşturulma Tarihi
22-04-2024 16:0

İLETİŞİM

TÜBİTAK ULAKBİM TR Dizin

Yüzüncüyıl, İşçi Blokları Mahallesi

Muhsin Yazıcıoğlu Caddesi No:51/C

06530 Çankaya / ANKARA +90 (312) 298 92 00

trdizin@tubitak.gov.tr

TÜBİTAK ULAKBİM Ulusal Akademik Ağ ve Bilgi Merkezi Cahit Arf Bilgi Merkezi © Tüm Hakları Saklıdır. Gizlilik Politikası Kullanım Şartları