Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler

ATA, H. Ali

Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler

H. Ali ATA (Gaziantep Üniversitesi, İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi, Gaziantep, Türkiye)

Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi

4 2

Yıl: 2009 Cilt: 10 Sayı: 2 Sayfa Aralığı: 137 - 151 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 29-07-2022

Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler

Öz:

Bankalar bir yandan kâr maksimizasyonunu gerçekleştirecek politikalar saptarken, diğer yandan da riski minimuma indirecek likidite ve emniyet marjlarını oluşturmak için çaba sarf etmek durumundadır. Bu nedenle bankaların kârlılığını etkileyen faktörlerin belirlenmesi, bankanın uygulayacağı politikanın tespiti açısından önemli olmaktadır. Bu çalışmada panel veri analizi yöntemi kullanılarak, Türk bankacılık sistemi içersinde yer alan mevduat bankalarının 2001 krizi sonrası dönemde kârlılıklarının belirleyicisi olan içsel (banka karakteristikleri) ve dışsal (makroekonomik ve finansal yapı) faktörlerin kârlılık üzerindeki etkisi analiz edilmiştir. Çalışmanın sonucunda banka kârlılığı üzerinde içsel faktörlerin etkisinin dışsal faktörlere göre daha belirleyici olduğu tespit edilmiş ve banka büyüklüğü, krediler/mevduat oranı ve bankacılık sektörü aktiflerinin gayri safi yurt içi hasıla içindeki payının banka kârlılığına pozitif yönlü; maliyet oranı, sermaye yeterliliği oranı ve takipteki krediler/toplam krediler oranının negatif yönlü bir etkide bulunduğu saptanmıştır.

Anahtar Kelime:

Konular: İşletme İktisat İşletme Finans

Factors affecting deposit bank’s profitability in Turkey after crisis

Öz:

Banks are trying to realize liquidity and security margins to minimize risk in addition to determining policies for maximization of profits. For this reason it is important to determine factors affecting bank’s profitability. In this study internal (bank characteristics) and external (macroeconomic and financial structure) factors which determine profitability of banks were analyzed by panel data analysis using data from Turkish deposit banks after 2001 crisis. The results of the study show that internal factors are more important than external factors for bank profitability. Also, bank size, credit/deposit ratio and total assets of the deposit banks/GDP ratio variables have positive effects whereas cost ratio, capital adequacy ratio and loss reserve/total credit ratios have negative effects.

Anahtar Kelime:

Konular: İşletme İktisat İşletme Finans

Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık

Abreu, M. & Mendes, V. (2001). Commercial Bank Interest Margins and Profitability: Evidence From Some EU Countries, paper presented at the Pan-European Conference Jointly Organised by the IEFS-UK & University of Macedonia Economic & Social Sciences, Thessaloniki, 17-20 May.
Atasoy, H. (2007). Türk Bankacılık Sektöründe Gelir-Gider Analizi ve Kârlılık Performansının Belirleyicileri, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Uzmanlık Yeterlilik Tezi, Ankara.
Athanasoglou, P., Delis, D. & Staikouras, K. (2006). Determinants of Bank Profitability in the South Eastern European Region. Bank of Greece Çalışma Tebliği, 47.
Barajas, A., Steiner, R., & Salazar, N. (1999). Interest Spreads in Banking in Colombia. IMF Staff Papers, 46(2), 196-225.
Demirgüç-Kunt, A. & Huizinga, H. (1999). Determinants of Commercial Bank Interest Margins and Profitability: Some International Evidence. The World Bank Economic Review, (13)2, 379-408.
Jiang, G., Tang, N., Law, E. & Sze, A. (2003). The Profitability of Banking Sector in Hong Kong. Hong Kong Monetary Authority Quarterly Bulletin, September, 5-14.
Kaya, Y.T. (2002). Türk Bankacılık Sektöründe Kârlılığın Belirleyicileri: 1997-2000, BDDK Mali Sektör Politikası Dairesi Çalışma Raporları, 2002/1.
Kosmidou, K. (2008). The Determinant of Bank's Profits in Greece During The Period of EU Financial Integration. Managerial Finance, (34)3, 146-159.
Mamatzakis, E.C. & Remoundos, P.C. (2003), Determinants of Greek Commercial Banks Profitability, 1989-2000. Spoudai, (53)1, 84-94.
Molyneux, P. & Thornton, J. (1992). Determinants of European Bank Profitability, Journal of Banking and Finance, 16, 1173-1178.
Naceur, S.B. (2003). The Determinants of Tunisian Banking Industry Profitability: Panel Evidence, Üniversite Libre de Tunis, Department of Finance Çalışma Tebliği, 3.
Saunders, A. & Schumacher, L. (2000). The Determinants of Bank Interest Margins: An International Study. Journal of International Money and Finance, 19, 813-832.
Staikouras, C. & Wood, G. (2003). The Determinants of Bank Profitability in Europe, paper presented at the European Applied Business Research Conference, Venice, 9-13 June.
Tunay, K.B. & Silpar, A.M. (2006a). Türk Ticari Bankacılık Sektöründe Karlılığa Dayalı Performans Analizi-I, Türkiye Bankalar Birliği, Araştırma Tebliğleri Serisi, 2006-01.
Tunay, K.B. & Silpar, A.M. (2006b). Türk Ticari Bankacılık Sektöründe Karlılığa Dayalı Performans Analizi-II, Türkiye Bankalar Birliği, Araştırma Tebliğleri Serisi, 2006-02.
Türkiye Bankalar Birliği (2002-2007). Bankalarımız Kitabı. İndirilme Tarihi: 21.02.2009, WWW:Web:http://www.tbb.org.tr/Dosyalar/Yayinlar/ Dokumanlar/2Bankalarimiz2008.pdf
Türkiye İstatistik Kurumu (2008). Türkiye İstatistik Yıllığı, 2008. İndirilme Tarihi: 25.02.2009, WWW:Web:http://www.tuik,gov.tr/yillik /yillik.pdf

APA	ATA H (2009). Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. , 137 - 151.
Chicago	ATA H. Ali Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. (2009): 137 - 151.
MLA	ATA H. Ali Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. , 2009, ss.137 - 151.
AMA	ATA H Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. . 2009; 137 - 151.
Vancouver	ATA H Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. . 2009; 137 - 151.
IEEE	ATA H "Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler." , ss.137 - 151, 2009.
ISNAD	ATA, H. Ali. "Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler". (2009), 137-151.

APA	ATA H (2009). Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi, 10(2), 137 - 151.
Chicago	ATA H. Ali Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi 10, no.2 (2009): 137 - 151.
MLA	ATA H. Ali Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi, vol.10, no.2, 2009, ss.137 - 151.
AMA	ATA H Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi. 2009; 10(2): 137 - 151.
Vancouver	ATA H Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler. Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi. 2009; 10(2): 137 - 151.
IEEE	ATA H "Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler." Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi, 10, ss.137 - 151, 2009.
ISNAD	ATA, H. Ali. "Kriz sonrası Türkiye’de mevduat bankaları kârlılığına etki eden faktörler". Dokuz Eylül Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi 10/2 (2009), 137-151.