Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?
Yıl: 2013 Cilt: 9 Sayı: 19 Sayfa Aralığı: 51 - 74 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 29-07-2022
Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?
Öz: Bankalar para fabrikasıdır; ekonomiyi finanse ederler. Katılım bankaları bu finansmanı faiz le değil kâr-zarar ortaklığı yoluyla sağlarlar. Dünyadaki kuramsal geçmişi 1940lara, uygulaması ise İslami bankacılık olarak 1970lere dayanan katılım bankaları, Türkiyede eski adıyla özel finans kurumları (ÖFK), mali serbestleşmenin bir sonucu olarak mali kesimde bir yeniliği temsil etmektedirler. Kredi havuzu gittikçe genişleyen katılım bankaları, faizi değil faiz yasağını bir çıpa olarak kullanırlar. Faize karşı duyarlı kesimlerin atıl tasarruflarının faizsiz katılım fonları ve dolayısıyla en az maliyetle reel sektöre aktarılmasında aracı işlevini görürler. Bu işlevini sınıfsal ya da ideolojik bir güdüyle yapmazlar. Katılım bankacılığı, isim bazında Türkiyeye özgüdür, ancak referansları İslamın buyrukları çerçevesinde evrenseldir. O nedenle sermaye yapısı ve müşteri portföyü çok-ulusluluk özelliğine sahiptir. Gelinen aşamada görünen şudur ki; katılım bankacılığı Türkiyenin genel mali kesiminde yapıcı ve geleneksel bankalara karşı ise bir seçenekolmak iddiasındadır.
Anahtar Kelime: Konular:
Participation banking: How is itanalternative in financial sector?
Öz: Banks are money factory; they finance the economy. Participation banks make this finance with not interest , with the profit-loss partnership . The participation banks, whose institutional history goes back to 1940s in the world, has been working since 1970s as Islamic Banking . Today, Participation Banks, previously known as Private Financial Corporations (PFC), represent a reform in the financial sector of Turkey. Participation banks, whose credit pool has extended increasingly, use this interest-free system as an anchor , not interest rate. They transfer the idle savings of people who are sensitive to interest, to real economy with the interest-free participation funds with a minimum cost. This system does not work on account of an ideological incentive. Participation banking, as a name, is specific to Turkey, but its references are global with in the framework of orders of Islam. Therefore, its capital structure and customer portfolio are multi-national. In thi sstage it seems that participation banking has a claim of being effective in the financial sector and an alternative to traditional banks of Turkey.
Anahtar Kelime: Konular:
Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
- Akgüç, Ö (1992).100 soruda türkiyede bankacılık. İstanbul: Gerçek Yayınevi.
- Akın, C. (1986). Faizsiz bankacılık ve kalkınma. İstanbul: Kayıhan Yayınları.
- Akhtar, A. (2005). Issues in Islamic banking. The Pakistan Accountant, 38(4), 25-28. Retrieved October 03, 2010, from http://www.icap.org.pk/Publications/PA-JA05.pdf
- Akyüz, O. (2005). Sabahattin Zaim ve faizsiz sistem (Röportaj), Bereket Dergisi, 15. Erişim Tarihi: 02.05.2008, http://www.tkbb.org.tr/index.php?option=com_content&task=blog category&id= 75 &Itemid=73
- Albaraka Türk AŞ (2010). Konut finansmanı. Erişim Tarihi: 10.08.2010, http://www.albarakaturk.com.tr/
- Al-Jarhi, M. A. (2005). The case for universal banking as a component of Islamic banking. Islamic Economic Studies, 12-3(1-2), 1-66.
- Aydoğan, K. (1992). Interest rate and bank profitability: The case of Turkey. In K. Aydoğan, H. Ersel (Eds.). Issues Banking Structure and Competition in Changing World (Workshop, 61-77.). Ankara: Central Bank of TheRepublic of Turkey.
- Bashir, A. H. M. (2003). Determinants of probability in Islamic banks: some evidence from the Middle East. Islamic Economic Studies, 11(1), 31-57.
- Battal, A. (2009). Katılım bankacılığında kırmızı çizgiler; kalkıyor mu, kalkmalı mı? Active Bankacılık ve Finans Dergisi, 62, 6-17. Erişim Tarihi: 30.05.2013, http://w3.gazi.edu.tr/~battal/kitaplar/katilim_bankaciligi.pdf
- BDDK. (2005). Bankacılık kanunu. Erişim Tarihi: 27.05.2013, http://www.bddk.org.tr/turkce/Mevzuat/1582 bankacilik_ kanunu.pdf, http://www.bddk.org.tr/websitesi/turkce/Mevzuat/
- Bankacilik_Kanunu/15405411_sayili_kanun_6362_sayili_sermaye_piyasasi_kanunu_ile_degisik_islenmis_hali_9.1.2013.pdf
- BDDK. (2011). Bankacılıkta yapısal gelişmeler, 6. Erişim Tarihi: 26.07.2011,http://www.bddk.org.tr/ WebSitesi/turkce/Raporlar/Bankacilikta_Yapisal_Gelismeler/11085bygr_2011.pdf
- Burghardt, I. C. F. (2004). Islamic banking credit products in Germany and in the United Kingdom, European Business School, 12.
- Chachi, A. (2005). Iqbal-Molyneux: thirty yeras of Islamic banking. J.KAU: Islamic Economics, 19(1), 37-39.
- Chapra, M. U. (2001). Prohibition of interest: Does it make sense? Ekonomia-ZB nr 3, 161. Retrieved September 16, 2008, from, maj, http://www.zb.eco.pl/zb/161/economy.htm
- Chowdhury, M. A. (2010). The growth of Islamic banking, UCCB. Retrieved September 11, 2010, from, http://faculty.uccb. ns.ca/mchoudhu/Islamicbanking.htm Döndüren, H. (1988). Çağdaş ekonomik problemlere İslami yaklaşımlar. İstanbul: İklim Yayınları.
- Farooq, M. O. (2005). The riba-interest equation and Islam: Reexamination of the traditional arguments, Global Webpost, November. Retrieved December 08, 2010, from, http://www.global webpost. com/ farooqm/writings/islamic/riba_interest.doc
- Farooq, M. O. (2006). Riba, interest and six hadiths: Do we have a definitionor a conundrum? Global Webpost, June. Retrieved December 08, 2012, from, http://www.globalwebpost.com/farooqm/writings/islamic/riba-hadith.doc
- Hassan, M.K. (2003). Dividend signaling hypothesis and short-term asset concentration of Islamic interest-free banking.Islamic Economic Studies, 11(1), 1-30.
- Hazıroğlu, T. (2006). Katılım bankacılığı tarihçesi. Bereket Dergisi, 20. ErişimTarihi: 19.11.2010, http://bereketdergisi.net/magazine.asp?mag=20&caption_id=4
- ISDB-Islamic Development Bank. (2010). Member country profile: Turkey, Retrieved October 17, 2010, from, http://www.isdb.org/irj/portal/anonymous?NavigationTarget=navurl://cd12eddc40a91d54a9f470f5282f4004
- Kamerschen, D. R. & Klise, E. S. (1976). Instructors manuel money and banking. Chicago: South-Western Publishing Co.
- Karapınar, A. (2003). Özel finans kurumları ve muhasebe uygulamaları. Ankara: Gazi Kitabevi.
- Kuran, T. (1995). Islamic economics and the Islamic sub economy. Journal of Economic Perspectives, 9(4), 155-73. Erişim Tarihi: 18.09.2010, http://www.jstor.org/stable/2138395? seq=1
- Kuran, T. (1997). The genesis of Islamic economics: A chapter in the politics of muslim identity. Social Research, 64(2). http:// www.mtholyoke.edu/acad/ intrel /kuran.htm
- Kutub, S. (1991). Fi Zılâl-İl Kuran, C. 1. (Çev. S. Uçan, V. İnce). İstanbul: Dünya Yayıncılık.
- Mannan, M. A. (1970 ve 1973ç). İslam ekonomisi: teori ve pratik. (Çev. B. Zengin, T. Ömeroğlu). İstanbul: Fikir Yayınları.
- Nakvi, N. H. (1981 ve 1985ç). Ekonomi ve ahlak. (Çev. İ. Kutluer). İstanbul: İnsan Yayınları.
- Noorzoy, M. S. (1982). Islamic laws on riba (interest) and their economic implications, courtesy. International Journal of Middle Eastern Studies, 14(1), 317, Retrieved October 03, 2010, from, http://globalwebpost.com/farooqm/study_res/i_econ_fin/noorzoy-riba.doc
- Orman, S. (1992). Modern iktisat literatüründe para, kredi ve faiz. İçinde. Para Faiz ve İslam (Tartışmalı Toplantılar Dizisi 4), 1-68. İstanbul: İSAV Yayınları.
- Özsoy, İ. (1993). Faiz ve problemleri. İzmir: Nil Yayınları.
- Özsoy, İ. (1994). Kredi faizi:Kurânagöre bir değerlendirme. İslâmî Sosyal Bilimler Dergisi, Güz, 2(3), 31-41.
- Özsoy, İ. (1997). Özel finans kurumları. İstanbul: Asya Finans Kültür Yayınları.
- Özsoy, İ. (1998). Faiz ve çeşitleri. Yeni Ümit Dini İlimler ve Kültür Dergisi, 40, 26-32.
- Özsoy, İ. (2003). Bir faiz soruşturması. Yeni Ümit Dini İlimler ve Kültür Dergisi, 60.
- Özsoy, İ. (2007). Background and some features of Islamic Banking. Islamic banking symposium, organized by Chamber of Commerce of Roterdam and Islamic University of Roterdam (an invitedpaper), November.
- Özsoy, İ. (2008). Reflections on the nature of ınterest and some evidence of interest rates effect on business cycles. 1st International Conference on Management and Economics (ICME08), Tirana, March., (ProceedingsBook Vol.1) 380-398.
- Özsoy, İ. (2008a). Faiz ve kâr karşılaştırması. Erişim Tarihi: 05.12.2010,http://www. fatihiraz.net/2008/06/17/faiz-ve-kar-karsilastirmasi/ Parasız, İ. (2000). Para banka ve finansal piyasalar. Bursa: Ezgi Kitabevi Yayınları.
- SCRIBD.(2010). Islamic Banking vs Conventional Banking. Retrieved January 09, 2011, from, http://www.scribd.com/doc/17116904/Islamic-Banking-vs-Conventional-Banking
- Shah, S. (2008). Islamic banking and finance: Shari'a-compliance and there interpretation of riba.EmoryUnivesity. Retrieved September 28, 2008, from, http://www.calbar.ca.gov/ calbar/pdfs/sections/ils/writing-competition_2007_islamic-banking_shah.pdf
- Shaikh, S. A. (2010). Proposal for Islamic economic framework. May 31. Retrieved January 08, 2010, from, http://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1618202
- Siddiqi, M. N. (2006). Shariah, Economics and progress of Islamic finance: The role of shariah experts. Pre-Forum Workshop on Select Ethical and Methodological Issues in Sharia-Compliant Finance: 7th Harvard Forum on Islamic Finance,21 April.Cambridge-Massachusetts.
- Tabakoğlu, A. (1992). İslamda para politikası hakkında bir deneme. İçinde. Para Faiz ve İslam (Tartışmalı Toplantılar Dizisi 4), İstanbul: İSAV Yayınları, 79-90.
- Toutounchian, I. (1988). Brief comparison between cost of capital in Capitalistic and Islamic Systems. RetrievedJune 11, 2008, from, http://www.toutounchian.com/ab_1.htm
- Toutounchian, I. (1993). Comparativeanalysis of ınvestment in capitalistic and Islamic systems undercertainty and risk conditions. Retrieved June 11, 2008, from,http://www. toutounchian.com/ ab_3.htm
- Toutounchian, I. (2004). Islamic banking: a last ditch to save capitalism. New Horizon. From, http://www.toutounchian.com/Islamic_banking_ last_ditch.pdf Türkiye Finans AŞ. (2008). Katılım bankacılığının vizyonu. Retrieved May, 20, 2008, from,www.tkbb.org.tr
- TKBB-Türkiye Katılım Bankaları Birliği. (2012). İstatistikler.Retrieved November 30, 2012, http://www.tkbb.org.tr/ index.php?option= com_content&task=blogsection&id=30&Itemid=382
- Uyan, U. (2006). Türk finans sisteminin ve reel sektörün hizmetinde 21 yıl: katılım bankaları. Türkiye Katılım Bankaları Birliği. Retrieved June 02, 2008, from, www.tkbb.org.tr (2/6/2008)
- Zaim, S. (2000). İktisadi ve sosyal kalkınmada özel finans kurumlarının yeri. İçinde. Prof. Dr. Nusret Ekine Armağan. Ankara: Kamu İşverenleri Sendikası Yayın 38, 249-6.
| APA | KALAYCI İ (2013). Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. , 51 - 74. |
| Chicago | KALAYCI İrfan Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. (2013): 51 - 74. |
| MLA | KALAYCI İrfan Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. , 2013, ss.51 - 74. |
| AMA | KALAYCI İ Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. . 2013; 51 - 74. |
| Vancouver | KALAYCI İ Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. . 2013; 51 - 74. |
| IEEE | KALAYCI İ "Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?." , ss.51 - 74, 2013. |
| ISNAD | KALAYCI, İrfan. "Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?". (2013), 51-74. |
| APA | KALAYCI İ (2013). Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, 9(19), 51 - 74. |
| Chicago | KALAYCI İrfan Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi 9, no.19 (2013): 51 - 74. |
| MLA | KALAYCI İrfan Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, vol.9, no.19, 2013, ss.51 - 74. |
| AMA | KALAYCI İ Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi. 2013; 9(19): 51 - 74. |
| Vancouver | KALAYCI İ Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?. Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi. 2013; 9(19): 51 - 74. |
| IEEE | KALAYCI İ "Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?." Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, 9, ss.51 - 74, 2013. |
| ISNAD | KALAYCI, İrfan. "Katılım bankacılığı: Mali kesimde nasıl bir seçenek?". Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi 9/19 (2013), 51-74. |
