Yıl: 2017 Cilt: 9 Sayı: 1 Sayfa Aralığı: 362 - 380 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 29-07-2022

Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler

Öz:
Bu çalışmada, 2006-2014 yıllarını kapsayan dönemde Türkiye'de faaliyet gösteren mevduat bankalarının kârlılığını etkileyen içsel ve dışsal faktörlerin tespit edilmesi amaçlanmaktadır. Çalışmanın bulguları banka kârlılığının kredi riski ve likidite yönetimi değişkenlerinden negatif yönde etkilediğini, banka sermayesi, faiz gelirleri ve faiz dışı gelirler gibi değişkenlerden ise pozitif yönde etkilediğini göstermektedir. Çalışmada bankaların varlıkları ile kârlılıkları arasında ters-U şeklinde doğrusal olmayan bir ilişki olduğu belirlenmiştir. Bulgular makroekonomik değişkenler açısından incelendiğinde, ekonomik büyümenin bankaların kârlılığını pozitif yönde etkilediği tespit edilmiştir
Anahtar Kelime:

Konular: İş İşletme İktisat İşletme Finans

Factors Affecting the Profitability of Deposit Banks in Turkey

Öz:
In this study, we empirically analyses the factors that determine the profitability of Turkish banks for the period of 2006–2014. The results indicate that, credit risk and liquidity management indicators seem to have a negative influence, but bank capital, net interest income and non-interest income ratios appear to have a positive influence on return on average assets of deposit banks. The findings also suggest that there is an inverted U-shaped association between banks’ assets and profitability. When the findings are examined in terms of macroeconomic variables, we find that the profitability variable is affected positively by economic growth variable
Anahtar Kelime:

Konular: İş İşletme İktisat İşletme Finans
Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
  • Adusei, M. (2015). “Bank Profitability: Insights From The Rural Banking Industry in Ghana”, Cogent Economics & Finance, 3(1), 1078270.
  • Akbaş, H. E. (2012). “Determinants of Bank Profitability: An Investigation on Turkish Banking Sector”, Oneri Dergisi, 10(37), 103-110.
  • Akhmedjonov, A. ve Balcı-İzgi B.(2015). “If Bank Capital Matters, Then How? The Effect of Bank Capital on Profitability of Turkish Banks During the Recent Financial Crisis”, Macroeconomics and Finance in Emerging Market Economies, 8(1-2), 160-166.
  • Al-Jafari, M. K. and Alchami M. (2014). “Determinants of Bank Profitability: Evidence from Syria”, Journal of Applied Finance & Banking, 4(1), 17-45.
  • Alper, D. and Anbar A. (2011). “Bank Specific and Macroeconomic Determinants of Commercial Bank Profitability: Empirical Evidence From Turkey, Business and Economics Research Journal”, 2 (2), 139-152.
  • Athanasoglou, P. P., Brissimis S. N. and Delis M. D. (2008). “Bank-Specific, IndustrySpecific, and Macroeconomic Determinants of Bank Profitability”, Jouranl of International Financial Markets, Institutions, and Money, 18(2), 121-136.
  • Aydemir, R., and Guloglu, B. (2016). “How do banks determine their spreads under credit and liquidity risks during business cycles?”, Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 46,147–157.
  • Demirhan, D. (2013). “Son Finansal Krizin Banka Kârlılığının Belirleyicileri Üzerine Etkileri: Türk Bankacılık Örneği”, Journal of Yasar University, 8(31), 5203- 5228.
  • Dietrich, A. and Wanzenried, G. (2014). “The Determinants of Commercial Banking Profitability in Low-, Middle-, and High-Income Countries” The Quarterly Review of Economics and Finance, 22, 1-18.
  • Gujarati D. N. (2004). Basic Econometrics, 4 ed. The McGraw-Hill Companies, New York.
  • Gülhan, Ü. ve Uzunlar E. (2011). “Bankacılık Sektöründe Kârlılığı Etkileyen Faktörler: Türk Bankacılık Sektörüne Yönelik Bir Uygulama” Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(1), 341-368.
  • Güneş, N. (2015). “Banka Kârlılığının Belirleyicileri: 2002-2012 Dönemi Türk Mevduat Bankaları Üzerine Bir İnceleme”, Süleyman Demirel Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 20(3), 265-282.
  • Gürbüz, A. O., Yanık S. and Aytürk Y. (2013). “Income Diversification and Bank Performance: Evidence from Turkish Banking Sector, BDDK Bankacılık ve Finansal Piyasalar, 7(1): 9-29.
  • Kaymak, T. and Bektas, E. (2008). “East meets west? Board characteristics in an emerging market: Evidence from Turkish banks”, Corporate Governance: An International Review, 16(6): 550-561.
  • Liu H. and Wilson J. O. S. (2010). “The Profitability of Banks in Japan”, Applied Financial Economics, 20(24), 1851-1866.
  • İslatince, N. (2015). “Analysis of The Factors That Determine The Profitability of The Deposit Banks In Turkey”, Journal of Applied Finance & Banking, 5(3), 175- 186.
  • Lee, J. Y. and Kim D. (2013). “Bank Performance and Its Determinants in Korea”, Japan and the World Economy, 27, 83–94.
  • Maudos, J. and De Guevara, J. F. (2004). “Factors explaining the interest margin in the banking sectors of the European Union”, Journal of Banking & Finance, 28(9), 2259-2281.
  • Ongore, V. O. and Kusa G. B. (2013). “Determinants of Financial Performance of Commercial Banks in Kenya, International Journal of Economics and Financial Issues, 3(1), 237-252.
  • Owoputi, J. A., Kayode O. F. and Adeyefa F. A. (2014). “Bank Specıfıc, Industry Specıfıc and Macroeconomıc Determınants of Bank Profıtabılıty in Nıgerıa”, European Scientific Journal, 10(25), 408-423.
  • Pasiouras, F. and Kosmidou, K. (2007). “Factors Influencing the Profitability of Domestic and Foreign Commercial Banks in the European Union”, Research in International Business and Finance, 21(2): 222-237.
  • Riaz, S. and Mehar A. (2013). “The impact of Bank Specific and Macroeconomic Indicators on the Profitability of Commercial Banks”, The Romanian Economic Journal, 16(47), 91-110.
  • Samırkaş, M. C., Evci S. ve Ergün B. (2014). “Türk Bankacılık Sektöründe Karlılığın Belirleyicileri, KAU IIBF Dergisi, 5(8), 117-134.
  • Sanya, S., and Wolfe, S. (2011). “Can Banks in Emerging Economies Benefit from Revenue Diversification?”, Journal of Financial Services Research, 40(1-2): 79- 101.
  • Sufian, F. and Habibullah M. S. (2009). “Determinants of Bank Profitability in A Developing Economy: Empirical Evidence From Bangladesh”, Journal of Business Economics and Management, 10(3): 207-217.
  • Taşkın, F. D. (2011). “Türkiye’de Ticari Bankaların Performansını Etkileyen Faktörler”, Ege Akademik Bakış, 11 (2), 289-298.
  • TBB (2017), Bankacılık Sisteminde Banka, Şube ve Çalışan Sayıları, Rapor Kodu:DT13.
  • Trujillo-Ponce, A. (2013). “What Determines The Profitability of Banks? Evidence from Spain”, Accounting and Finance, 53 (2), 561–586.
  • Turgutlu, E. (2014). “Dynamics of Profitability in the Turkish Banking Industry”, Ege Akademik Bakış, 14 (1), 43-52.
  • Yerdelen Tatoğlu, F. (2012). Panel Veri Ekonometrisi, Beta Yayıncılık, İstanbul.
  • Yıldırım, C. (2014). “Competition in Turkish Banking: Impacts of Restructuring and The Global Financial Crisis”, The Developing Economies, 52(2), 95–124.
APA IŞIK Ö, NOYAN YALMAN İ, KOŞAROĞLU Ş (2017). Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. , 362 - 380.
Chicago IŞIK Özcan,NOYAN YALMAN İLKAY,KOŞAROĞLU Ş Merve Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. (2017): 362 - 380.
MLA IŞIK Özcan,NOYAN YALMAN İLKAY,KOŞAROĞLU Ş Merve Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. , 2017, ss.362 - 380.
AMA IŞIK Ö,NOYAN YALMAN İ,KOŞAROĞLU Ş Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. . 2017; 362 - 380.
Vancouver IŞIK Ö,NOYAN YALMAN İ,KOŞAROĞLU Ş Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. . 2017; 362 - 380.
IEEE IŞIK Ö,NOYAN YALMAN İ,KOŞAROĞLU Ş "Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler." , ss.362 - 380, 2017.
ISNAD IŞIK, Özcan vd. "Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler". (2017), 362-380.
APA IŞIK Ö, NOYAN YALMAN İ, KOŞAROĞLU Ş (2017). Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. İşletme Araştırmaları Dergisi, 9(1), 362 - 380.
Chicago IŞIK Özcan,NOYAN YALMAN İLKAY,KOŞAROĞLU Ş Merve Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. İşletme Araştırmaları Dergisi 9, no.1 (2017): 362 - 380.
MLA IŞIK Özcan,NOYAN YALMAN İLKAY,KOŞAROĞLU Ş Merve Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. İşletme Araştırmaları Dergisi, vol.9, no.1, 2017, ss.362 - 380.
AMA IŞIK Ö,NOYAN YALMAN İ,KOŞAROĞLU Ş Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. İşletme Araştırmaları Dergisi. 2017; 9(1): 362 - 380.
Vancouver IŞIK Ö,NOYAN YALMAN İ,KOŞAROĞLU Ş Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler. İşletme Araştırmaları Dergisi. 2017; 9(1): 362 - 380.
IEEE IŞIK Ö,NOYAN YALMAN İ,KOŞAROĞLU Ş "Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler." İşletme Araştırmaları Dergisi, 9, ss.362 - 380, 2017.
ISNAD IŞIK, Özcan vd. "Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler". İşletme Araştırmaları Dergisi 9/1 (2017), 362-380.