Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi

ÖNAL, YILDIRIM BEYAZIT; SEVİMESER, Nuri Cemhan

Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi

Yıldırım Beyazıt ÖNAL, (Çukurova Üniversitesi, İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi, İşletme Bölümü, Adana, Türkiye)

Nuri Cemhan SEVİMESER (TC Merkez Bankası Mersin Şübesi, Mersin, Türkiye)

Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi

5 1

Yıl: 2006 Cilt: 15 Sayı: 2 Sayfa Aralığı: 295 - 312 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 29-07-2022

Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi

Öz:

Bu çalışmanın amacı Türk bankacılık sektörünü sahiplik yapıları yönünden gruplandırarak etkinlik açısından incelemektir. Bu bağlamda çalışmada Türkiye Bankalar Birliği tarafından hazırlanan ve banka grupları bazında 1980-2004 arası yıllara ait seçilmiş (toplulaştırılmış) bilanço verileri üzerinde veri zarflama analizi (VZA) yapılmıştır. Çalışmanın ana bulgularına göre sektördeki yabancı bankalar en etken grup olup, yabancı bankaları kamu bankaları takip etmekte ve özel bankalar etkinlik açısından listenin sonunda yer almaktadır. Veriler aynı zamanda yabancı ve yerli bankaların aralarındaki etkinlik skoru farkına rağmen benzer trendler gösterdiklerini ortaya koymaktadır. Bu bulgu hem yabancı ve yerli banka gruplarının birbirlerinden etkilendikleri hem de her iki grubun da değişken ekonomik ve finansal koşullara benzer tepkiler verdiklerini göstermektedir

Anahtar Kelime: yabancı bankalar finansal piyasalar kamu bankaları özel bankalar Türkiye ekonomik serbestlik veri zarflama analizi bankacılık sektörü etkinlik

The Effects of Foreign Banks' Entrance in Turkish Banking System: The Efficiency Analysis of Domestic and Foreign Banks

Öz:

The aim of this study is to investigate the “efficiency” of the banking sector in Turkey by grouping the banks according to their ownership structures. In this consequence applying data envelope analysis (DEA) on consolidated balance sheet variables as a base bank groups between 1980-2004 years prepared by Turkish Banks Association.The main finding of this study suggests that foreign banks are the most efficient banks in the sector, followed by state-owned banks while the private banks are at the bottom of the efficiency list. The data also shows that the efficiency trends of foreign and local banks are similar despite the significant differences in their efficiency scores. This suggests that private and local banks effect each other and are both prone to the contextual financial and economic ebbs and flows.

Anahtar Kelime: Turkey financial liberalization data envelope analysis banking sector efficiency foreign banks financial markets public banks private banks

Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık

Berg, S.A., F.R. Forsund ve E.S. Jansen, "Technical efficiency of Norwegian banks: the non-parametric approach to efficiency measurement," Journal of Productivity Analysis, Vol.2, 1991, pp.127-142.
Canbaş, S., Vural, G. “Mevduat Bankalarında Faaliyet Etkinliğinin Önemi: Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’na Alınan Bankalar Açısından Bir Değerlendirme” Banka Mali ve Ekonomik Yorumlar Dergisi, Sayı 8, Ağustos 2002, ss.64-77
Cingi, S. ve Tarım, A. “Türk Banka Sisteminde Performans Ölçümü: DEA-Malmquist Tfp Endeksi Uygulaması” Türkiye Bankalar Birliği Araştırma Tebliğleri Serisi, Sayı : 2000 - 01
Claessens, S., Demirgüç-Kunt, A., Huizinga, H., “How Does Foreign Entry Affect Domestic Banking Markets?” Journal of Banking and Finance 25, 2001, s. 891–911.
Clarke G, Sánchez S.,”Foreign Bank Entry: Experience, Implications for Developing Countries, and Agenda for Further Research” World Bank Working Paper no:2698, 2001
Çakar, V. “Yabancı Sermayeli Banka Girişleri ve Ulusal Bankacılık Sektörleri Üzerindeki Etkileri” TCMB Bankacılık ve Finansal Kuruluşlar Genel Müdürlüğü Uzmanlık Tezi, Ankara, 2003
Denizer, C., “Foreign Bank Entry in Turkey’s Banking Sector, 1980–1997”, World Bank Working Paper no: 2462, 2000
Denizer, C.; Dinç, M. ve Tarımcılar, M. “Financial Liberalization and Banking Efficiency: Evidence From Turkey” World Bank Working Paper, 2003
Elosegui, P., Pinteris, G. "Privatization, Foreign Entry, and Bank Risk in Emerging Banking Systems: Evidence from Argentina." Eylül 2002. University of Illinois at Urbana-Champaign. http://www.cba.uiuc.edu/qpinteri/Arqentinarisk.pdf (18.12.2002)
Fukuyama, H., “Measuring Efficiency and Productivity Growth in Japanese Banking: A nonparametric frontier approach” Applied Financial Economics, 1995, Vol. 5, ss. 95-107
Haas, R.T.A., Lelyveld, I.P.P. "Foreign Bank Penetration and Private Sector Credit in Central and Eastern Europe." DNB Staff Reports. Eylül 2002. http://econwpa.wustl.edu:8089/eps/if/papers/0209/0209002.pdf (13.01.2003)
Hadad, Y., Sinuany-Stern, Z., Mehrez, A. “Effect of Variations on Efficiency of Decision-Making Units with Respect to Output, Output Estimated by Production Functions, and Output Differences”, Central European Journal of Operations Research; Dec2003, Vol. 11 Issue 4, s. 351, 17 s.
Hollingsworth, B., Smith, P., “Use of Ratios in Data Envelopment Analysis” Applied Economics Letters, 09.15.2003, Vol. 10, Issue 11, s. 733, 3 s.
Lensink, R., Hermes, N., “The Short Term Effects of Foreign Bank Entry on Domestic Bank Behaviour: Does Economic Development Matter?” Journal of Banking & Finance, http://www.sciencedirect.com/science/article/B6VCY-483SV7K- 1/2/3a096c2cb187566166604a5e4a5d7839 2001
Leong, W.H, Dollery, B., Coelli, T., “Measuring the Technical Efficiency of Banks in Singapore for the Period 1993-1999” ASEAN Economic Bulletin, Vol. 20, No:3, 2003, ss. 195-210
Mercan, M., Reisman, A., Yolalan, R., Emel, A.B., “The Effect of Scale and Mode of Ownership on the Financial Performance of the Turkish Banking Sector: Results of a DEA-based Analysis” Socio-economic Planning Sciences, Vol.37, 2003, ss.185-202
Oral, M., Kettani, O., Yolalan, R., “An Empirical Study on Analyzing the Productivity of Bank Branches” IEE Transactions, November 1992, Vol. 24, No. 5, ss.166-176
Resti, A. “Evaluating the Cost Efficiency of the Italian Banking System: What Can Be Learnt From the Joint Application of Parametric and Non-Parametric Techniques” Journal of Banking and Finance, 1997, Vol. 21, ss. 221-250
Türkiye Bankalar Birliği, Bankacılık ve Araştırma Grubu, “Bankalarımız” http://www.tbb.org.tr/v12/asp/bankalarimiz1.asp (15.10.2006)
Türkiye Bankalar Birliği, Bankacılık ve Araştırma Grubu, “Türkiye’de Yabancı Bankalar” TBB Bankacılar Dergisi, Sayı 52, Mart 2005, ss. 3-9
Webb, R.M., “Levels of Efficiency in UK Retail Banks: A DEA Window Analysis” International Journal of the Economics of Business, Vol.10 No: 3, Kasım 2003, ss. 305-322
40.Yılında Türkiye Bankalar Birliği ve Türk Bankacılık Sistemi, http://www.tbb.org.tr (21.05.2005)

APA	ÖNAL Y, SEVİMESER N (2006). Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. , 295 - 312.
Chicago	ÖNAL YILDIRIM BEYAZIT,SEVİMESER Nuri Cemhan Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. (2006): 295 - 312.
MLA	ÖNAL YILDIRIM BEYAZIT,SEVİMESER Nuri Cemhan Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. , 2006, ss.295 - 312.
AMA	ÖNAL Y,SEVİMESER N Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. . 2006; 295 - 312.
Vancouver	ÖNAL Y,SEVİMESER N Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. . 2006; 295 - 312.
IEEE	ÖNAL Y,SEVİMESER N "Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi." , ss.295 - 312, 2006.
ISNAD	ÖNAL, YILDIRIM BEYAZIT - SEVİMESER, Nuri Cemhan. "Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi". (2006), 295-312.

APA	ÖNAL Y, SEVİMESER N (2006). Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(2), 295 - 312.
Chicago	ÖNAL YILDIRIM BEYAZIT,SEVİMESER Nuri Cemhan Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi 15, no.2 (2006): 295 - 312.
MLA	ÖNAL YILDIRIM BEYAZIT,SEVİMESER Nuri Cemhan Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, vol.15, no.2, 2006, ss.295 - 312.
AMA	ÖNAL Y,SEVİMESER N Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi. 2006; 15(2): 295 - 312.
Vancouver	ÖNAL Y,SEVİMESER N Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi. Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi. 2006; 15(2): 295 - 312.
IEEE	ÖNAL Y,SEVİMESER N "Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi." Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15, ss.295 - 312, 2006.
ISNAD	ÖNAL, YILDIRIM BEYAZIT - SEVİMESER, Nuri Cemhan. "Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi". Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi 15/2 (2006), 295-312.