Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme

Cüneyt DUMRUL, (Boş)
Yalçın PAMUK (Boş)
Sosyoekonomi
2 0
Yıl: 2012 Cilt: 17 Sayı: 17 Sayfa Aralığı: 7 - 40 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 29-07-2022

Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme

Öz:
Düzenleme politikaları bir ekonomide hem finans piyasalarında hem de reel sektörde uygulanmaktadır. Bunlardan finansal düzenleme politikaları 1980’li ve 1990’lı yıllarda yaşanan krizlerden sonra önemli bir konu haline gelmiştir. Diğer yandan reel sektöre yönelik düzenleme politikaları piyasa başarısızlıklarının önlenmesi adına önemlidir. Belirtilen bağlamda, bu çalışma düzenleme politikalarını Türkiye ve Avrupa Birliği açısından değerlendirmektedir. Çalışmanın amacı ise, Türkiye ve Avrupa Birliği’nde uygulanan düzenleme politikalarını karşılaştırmaktır. Çalışmada ulaşılan temel sonuç ise, Türkiye’nin Avrupa Birliği’ne uyum sürecinde düzenleme politikalarını daha ileri boyutta uygulaması gerektiğidir.
Anahtar Kelime:

Konular: İşletme Hukuk İktisat İşletme Finans Uluslararası İlişkiler

The regulation policies on the financial and real sectors: Application reasons, methods, costs and an evaluation on Turkey and European Union

Öz:
Regulation policies have been implemented both financial market and real sector in the economy. Financial regulation policies have been important issues after the crises of the 1980s and 1990s. On the other hand, regulation policies for the real sector are important for the prevention of market failures. In this context, this paper investigates regulation policies which applied in Turkey and European Union. This paper aims to compare regulation policies between Turkey and European Union. The main conclusion of this paper is that regulation policies must be applied during the process of adaptation to the European Union in the Turkish economy.
Anahtar Kelime:

Konular: İşletme Hukuk İktisat İşletme Finans Uluslararası İlişkiler
Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
  • Aktan, B. (2008), “Basel Sermaye Uzlaşısı Kapsamında Türk Bankacılık Sektöründeki Nihaî Gelişmeler”, Journal of Yaşar University, 3(10), 1417–1429.
  • Alfon, I. ve Peter Andrews (1999), “Cost-Benefit Analysis in Financial Regulation: How to do it and How it Adds Value”, FSA Occasional Paper, 3, Financial Services Authority, London.
  • Angelini, P. vd. (2011), “BASEL III: Long-Term Impact on Economic Performance and Fluctuations”, Banca D’Italia Occasional Papers, _____http://ssrn.com/abstract=1849866>, 09.02.2012.
  • Arslan, İ. (2007), “Basel Kriterleri ve Türk Bankacılık Sektörüne Etkileri”, Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 18, 49–66.
  • Bailey, R.E. (2005), The Economics of Financial Markets, Cambridge University Press.
  • Bakırtaş, T. ve S. Karbuz (2004). “Finansal Küreselleşme ve Çevre Ülkelerin Durumu”, İktisat, İşletme ve Finans, 19(215), 92–108.
  • Barrell, R. (2010), “Financial Regulation and The European Policy Architecture”, National Institute Economic Review, 214, 4–9.
  • Bastı, E. (2008), “Global Financial Crisis and The Turkish Financial System”, Ç.Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 18(2), 89–103.
  • Baysinger, B. ve R.D. Tollison (1980), “Evaluating the Social Cost of Monopoly and Regulation”, Atlantic Economic Journal, 8(4), 22–26.
  • BDDK (2006), Bankacılık Sektörü BASEL 2 İlerleme Raporu, _____www.bddk.org.tr>, 01.05.2011.
  • BDDK (2010a), BDDK’nın Kuruluşu ve Yapısı, Faaliyetleri, _____www.bddk.org.tr>, 07.10.2010.
  • BDDK (2010b), Sorularla BASEL III, _____www.bddk.org.tr>, 01.05.2011.
  • Begg, I. (2009), “Regulation and Supervision of Financial Intermediaries in the EU: The Aftermath of the Financial Crisis”, JCMS: Journal of Common Market Studies, 47: 1107–1128.
  • Bencivenga, V.R., B.D. Smith & R.M. Starr (1996), “Equity Markets, Transactions Costs and Capital Accumulation: An Illustration”, World Bank Economic Review, 10(2), 241–265.
  • Berkman, A.N. (2005), “AB ve Türkiye’de Bağımsız Düzenleyici ve Denetleyici Ekonomik Kurumların İktisat Politikasına Etkileri”, Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Yüksek Lisans Tezi, Adana.
  • Boratav, K. (2001), “2000–2001 Krizinde Sermaye Hareketleri”, İktisat, İşletme ve Finans, 16(186), 7–17.
  • Boulding, K.E. (1945), “In Defense of Monopoly”, Quarterly Journal of Economics, 59(4), 524–542.
  • Candan, H. (2008), “Kriz Sürecinde Basel II’de Öngörülen Değişiklikler”, Bankacılar Dergisi, 65, ss. 80–84.
  • Cecchetti, S.G. (2008a), “The Subprime Series, Part 2: Deposit Insurance and The Lender of Last Resort”, içinde: The First Global Financial Crisis of the 21st Century, A. Felton ve C. Reinhart (der.), A VoxEU.org Publication, CEPR, 25–28.
  • Cecchetti, S.G. (2008b), “Subprime Series, Part 3: Why Central Banks Should Be Financial Supervisors”, içinde: The First Global Financial Crisis of the 21st Century, A. Felton ve C. Reinhart (der.), A VoxEU.org Publication, CEPR, 25–28.
  • Celasun, M. (2002), “Gelişen Ekonomilerin Dış Kaynak Kullanımı, Finansal Krizler ve Türkiye Örneği, 2001”, Doğu Batı Dergisi, 4(17).
  • Claessen, M.S. (2006), A Short History of the Monopoly Concept, _____http://www.condorcet.nl/ChapterOne.htm>, 11.03.2007.
  • Cowling, K. ve D.C. Mueller (1978), “The Social Cost of Monopoly Power”, Economic Journal, 88(352), 727–48.
  • Crockett, A. (1997), “The Theory and Practice of Financial Stability”, Essays in International Finance, 203, Princeton University.
  • Çalışır, M. ve İ. Şahin (2011), “Türkiye’de Bankacılık Sektörünün Basel II Uzlaşısı’na Uyum Faaliyetleri ve Sektördeki Olası Etkilerini Değerlendirmeye Yönelik Bir Uygulama Çalışması”, Bilgi Ekonomisi ve Yönetimi Dergisi, 6(1), 155–175.
  • Çelik, F. ve L. Kızıl (2008), “Banka Sermaye Yeterliliğinde BASEL II Yaklaşımı ve Türk Bankacılığı”, Doğuş Üniversitesi Dergisi, 9(1), 19–34.
  • Delice, G., A. Doğan ve A.M. Uzun (2004), “Finansal Regülasyon ve Piyasa Disiplini”, Cumhuriyet Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 5(1), 101–130.
  • Dura, C. ve H. Atik (2007), Avrupa Birliği, Gümrük Birliği ve Türkiye, Nobel Yayınevi, Ankara.
  • Emek, U. (2000), “Finansal Piyasalarda Serbestleşmenin İktisadi Büyüme Üzerine Etkileri”, Rekabet Dergisi, 1(3), 58–83.
  • EPDK (2011), _____http://www.epdk.gov.tr/web/guest/epdk_hakkinda>, 17.02.2011.
  • Er, S. (2011), “Finansal Krizleri Önleme Aracı Olarak Finansal Sektörün Regülâsyonu, Mortgage Krizi ve Türkiye”, Maliye Dergisi, 160, 307–327.
  • Erdem, E. (2010), Para, Banka ve Finansal Sistem, Detay Yayıncılık, Ankara.
  • Erdem, E. ve C. Dumrul (2007), “Serbestleşme ve Küreselleşme Sürecinde Para Politikaları: Fırsatlar, Tehditler ve Türk Ekonomisi Üzerine Bir Değerlendirme”, içinde: Türkiye’nin Jeoekonomisi ve Jeopolitikası, -Türkiye Geleceğin Neresinde?, N. Doğan, F. Kula, M. Öcal (der.), Nobel Yayın Dağıtım, Ankara, 87–114.
  • European Commission (2011), “Better Regulation”, _____http://ec.europa.eu/governance/better_regulation/index_en.htm>, 16.02.2011. Goldberg, V.P. (1976), “Reflections on the Welfare Loss Rectangle”, Industrial Organization Review, 4(3), 151–55.
  • Härle, P. vd. (2010), “Basel III and European Banking: Its Impact, How Banks Might Respond, and the Challenges of Implementation”, EMEA Banking, _____http://www.mckinsey.com/>, 13.02.2012.
  • Hefford, C.B. ve D.K. Round (1978), “The Welfare Cost of Monopoly in Australia”, Southern Economic Journal, 44(4), 846–860.
  • Hellmann, T.F.; K.C. Murdock ve J.E. Stiglitz (2000), “Liberalization, Moral Hazard in Banking, and Prudential Regulation: Are Capital Requirements Enough”, The American Economic Review, 90(1), 147-165.
  • Hertog, J.D. (1999), “General Theories of Regulation”, içinde: Encyclopaedia of Law and Economics, B. Bouckaert ve G. De Geest (ed.), Cheltenham: Edward Edgar, 223–270.
  • Hornbeck, J.F. (2009), “Financial Regulation and Oversight: Latin American Financial Crises and Reform Lessons from Chile”, Congressional Research Service, 7–5700.
  • Işık, S. (2006), “Smith'in Parasal Analizinde Serbest Bankacılık: Para ve Bankacılıkta Regülâsyon mu Yoksa Serbest Ticaret mi?”, Akdeniz Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 6(11), 45–69.
  • İKV (2011), Avrupa Birliği’nin Rekabet Politikası, _____http://www.ikv.org.tr/pdfs/9d1e7701.pdf>, 21.02.2011.
  • Kane, E.J. (1997), “Ethical Foundations of Financial Regulation”, Journal of Financial Services Research, 12(1), 51–74.
  • Kane, E.J. (2001), “Using Deferred Compensation to Strenghten The Ethics of Financial Regulation”, NBER Working Paper, 8399, Cambridge, Mass.
  • Klumpes, P. (2000), “Competition among Peer Groups for Influence over Financial Services Regulation: The Case of the UK Pensions Industry”, FSA Occasional Paper, London.
  • Krueger, A.O. (1974), “The Political Economy of the Rent-Seeking Society”, American Economic Review, 64(3), 291–303.
  • Levine, R. ve S. Zervos (1998), “Capital Control Liberalization and Stock Market Development”, World Development, 26(7), 1169–1183.
  • Mangır, F. (2006), “Finansal Deregülasyonun (1989–2001) Türkiye Ekonomisi Üzerine Etkileri: Kasım 2000 ve Şubat 2001 Krizleri”, Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 16, 459–472.
  • Mishkin, F.S. (2004), The Economics of Money, Banking, and Financial Markets, New York: Addison-Wesley.
  • Öniş, Z. ve C. Bakır (2007), “Turkey's Political Economy in the Age of Financial Globalization: The Significance of the EU Anchor”, South European Society and Politics, 12(2), 147–164.
  • Özel, I. ve İ. Atiyas (2011), “Regulatory Diffusion in Turkey: A Cross-Sectoral Asessment”, içinde: The Political Economy of Regulation in Turkey, T. Çetin and F. Oğuz, Springer, New York.
  • Pamuk, Y. (2009), “Monopolün Refah Kaybı: Teori ve Uygulama”, Erciyes Üniversitesi SBE, Yayınlanmamış Doktora Tezi, Kayseri.
  • Pauly, L.W. (2008), “Financial Crisis Management in Europe and Beyond”, Contributions to Political Economy, 27, 1–17.
  • Posner, R.A. (1975), “The Social Costs of Monopoly and Regulation”, Journal of Political Economy, 83(4), 807–828.
  • Quaglia, L. (2008), “Explaining the Reform of Banking Supervision in Europe: An Integrative Approach”, Governance: An International Journal of Policy, Administration and Institutions, 21(3), 439– 463.
  • Rekabet Kurumu (2011), _____http://www.rekabet.gov.tr/index.php? Sayfa=sayfahtml&Id=110>, 15.02.2011.
  • Ricketts, M. (2005), “Economic Rregulation: Principles, History and Methods”, içinde: International Handbook on Economic Regulation, M. Crew ve D. Parker (Der.), Cheltenham: Edward Elgar, 34–62.
  • Rötheli, T.F. (2010), “Causes of The Financial Crisis: Risk Misperception, Policy Mistakes, and Banks’ Bounded Rationality”, The Journal of Socio-Economics, 39(2), 119–126.
  • Sakallı, S. (2011), Rekabet Politikası, _____http://www.sedataksakalli.av.tr/SharedData/ 03102006041957AB%20Rekabet%20Politikas%C4%B1.docAB>, 22.02.2011.
  • Scherer, F.M. ve D. Ross (1990), Industrial Market Structure and Economic Performance, Boston: Houghton Mifflin.
  • Shinjo, K. ve N. Doi (1989), “Welfare Loss Calculation for Japanese Industries”, International Journal of Industrial Organization, 7(2), 243–56.
  • Singh, A. (2002), “Capital Account Liberalization, Free Long- Term Capital Flows, Financial Crises and Economic Development”, ESRC Working Paper, No. 245, _____http://www.cbr.cam.ac.uk/ pdf/WP245.pdf>, 03.08.2003.
  • Stichele, M.V. (2008), Financial Regulation in The European Union, _____http://www.eurodad.org/debt/?id=2190>, 09.10.2010
  • Şeker Kurumu (2011), _____http://www.sekerkurumu.gov.tr/kurumHakkinda.aspx>, 17.02.2011.
  • TAPDK (2011), _____http://www.tapdk.gov.tr/kurum.asp>, 17.02.2011.
  • Telekomünikasyon Kurumu (2011), _____http://www.btk.gov.tr/Kurum_Hakkinda/Kurulus.htm>, 15.02.2011.
  • Thatcher, M. (2000), Delegation to Independent Regulatory Agencies in Western Europe, _____http://www.essex.ac.uk/ECPR/events/jointsessions/paperarchive/grenoble/ws20/ thatcher.pdf>, 15.02.2011.
  • Thatcher, M. (2005), Independent Regulatory Agencies in Europe, _____http://www.lse.ac.uk/resources/riskAndRegulationMagazine/magazine/summer2005/in dependentRegulatoryAgenciesInEurope.htm>, 15.02.2011.
  • Tullock, G. (1967), “The Welfare Costs of Tariffs, Monopolies, and Theft”, Western Economic Journal, 5(3), 224–32.
  • Ulusoy, A. (2011), “The Place of Regulation Within the Public Law in Turkey”, içinde: The Political Economy of Regulation in Turkey, T. Çetin ve F. Oğuz (Der.), Springer, New York, 15–21.
  • Ulusoy, A. ve B. Karakurt (2001), “Finansal İstikrarın Korunması ve Önemi”, İktisat, İşletme ve Finans, 16(188), 88–98.
  • United Nations (UN) (2001), The Economic Regulation of Facilities and Services Transport Infrastructure, Principles and Issues, Economic and Social Commission for Asia and the Pacific, New York.
  • Vento, G. (2006), “The Role of Regulation”, içinde: Microfinance, M. La Torre ve G.A. Vento (Der.), Palgrave Macmillan, New York.
  • Vives, X. (2001) “Restructuring Financial Regulation in the European Monetary Union”, Journal of Financial Services Research, 19(1), 57–82.
  • Wellington, D.C. ve J.C. Gallo (1994), “The Social Cost of Monopoly”, Review of Industrial Organization, 9(2), 221–225.
  • Wenders, J.T. (1987), “On Perfect Rent Dissipation,” American Economic Review, 77(3), 456–59.
  • West, Edwin George (1978), “The Burdens of Monopoly: Classical Versus Neoclassical”, Southern Economic Journal, 44(1–4), 829–845.
  • Yayla, M. ve Y.T. Kaya (2005), “Basel II Ekonomik Yansımaları ve Geçiş Süreci”, ARD Çalışma Raporları, /3, _____http://www.bddk.org.tr>, 12.02.2012.
  • Yurtsever, Ş. (2011), “Investigating the Recovery Strategies of European Union from the Global Financial Crisis”, Procedia Social and Behavioral Sciences, 24, 687–695.
APA Dumrul C, PAMUK Y (2012). Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. , 7 - 40.
Chicago Dumrul Cüneyt,PAMUK Yalçın Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. (2012): 7 - 40.
MLA Dumrul Cüneyt,PAMUK Yalçın Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. , 2012, ss.7 - 40.
AMA Dumrul C,PAMUK Y Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. . 2012; 7 - 40.
Vancouver Dumrul C,PAMUK Y Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. . 2012; 7 - 40.
IEEE Dumrul C,PAMUK Y "Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme." , ss.7 - 40, 2012.
ISNAD Dumrul, Cüneyt - PAMUK, Yalçın. "Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme". (2012), 7-40.
APA Dumrul C, PAMUK Y (2012). Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. Sosyoekonomi, 17(17), 7 - 40.
Chicago Dumrul Cüneyt,PAMUK Yalçın Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. Sosyoekonomi 17, no.17 (2012): 7 - 40.
MLA Dumrul Cüneyt,PAMUK Yalçın Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. Sosyoekonomi, vol.17, no.17, 2012, ss.7 - 40.
AMA Dumrul C,PAMUK Y Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. Sosyoekonomi. 2012; 17(17): 7 - 40.
Vancouver Dumrul C,PAMUK Y Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme. Sosyoekonomi. 2012; 17(17): 7 - 40.
IEEE Dumrul C,PAMUK Y "Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme." Sosyoekonomi, 17, ss.7 - 40, 2012.
ISNAD Dumrul, Cüneyt - PAMUK, Yalçın. "Finansal sisteme ve reel kesime yönelik düzenleme politikaları: Uygulama nedenleri, yöntemleri, maliyetleri ve Avrupa Birliği ile Türkiye üzerine bir değerlendirme". Sosyoekonomi 17/17 (2012), 7-40.
Sayfa Oluşturulma Tarihi
25-04-2024 0:12

İLETİŞİM

TÜBİTAK ULAKBİM TR Dizin

Yüzüncüyıl, İşçi Blokları Mahallesi

Muhsin Yazıcıoğlu Caddesi No:51/C

06530 Çankaya / ANKARA +90 (312) 298 92 00

trdizin@tubitak.gov.tr

TÜBİTAK ULAKBİM Ulusal Akademik Ağ ve Bilgi Merkezi Cahit Arf Bilgi Merkezi © Tüm Hakları Saklıdır. Gizlilik Politikası Kullanım Şartları