Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi
Yıl: 2019 Cilt: 10 Sayı: 2 Sayfa Aralığı: 280 - 290 Metin Dili: Türkçe İndeks Tarihi: 01-03-2021
Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi
Öz: Türkiye’de tüm gelişmekte olan ülkelerde olduğu gibi finansal sektörün en önemli unsuru bankalardır. Bankaların ekonomide etkin veverimli bir şekilde yer almaları ülkelerin kalkınması ve gelişmesi için son derece önemlidir. Türkiye’de nüfusun büyük çoğunluğu İslaminancını benimsemiştir. İslam dininde faizin yasak olması sebebiyle birçok yatırımcı bankacılık sistemi ve onun ürünlerinden uzakdurmakta, bunun yerine altın, döviz ve gayrimenkule yatırım yapmaktadır. Faize duyarlı kesimin birikimlerini ekonomik sistemekazandırmak amacıyla birçok ülkede faizsiz bankacılık sistemi ve faizsiz finansal araçlar oluşturulmaktadır. Toplamda 5 katılımbankası, 3 özel ve 2 kamu sermayeli banka Türkiye'de faaliyet göstermektedir. Bu çalışmada 2009-2016 yılları arasında Türkiye’defaaliyet gösteren 5 katılım bankasının etkinlik analizi yapılmıştır. 5 katılım bankası için seçilen girdi ve çıktıların etkinlik ölçümü doğrusalplanlama kökenli bir analiz türü olan Veri Zarflama Analizi (VZA) kullanılarak yapılmıştır. Uygulamada CCR ve BCC etkinlik skorlarıçıktı odaklı olarak hesaplanmıştır. Sonuçta 2009-2016 yılları arasında Türkiye’deki 5 katılım bankasının genelde etkin olduklarıgözlenmiştir. 2016 yılına doğru etkinliklerinin ve aktif büyüklüklerinin arttığı sonucuna ulaşılmıştır.
Anahtar Kelime: Efficiency Analysis of Participation Bank in Turkey
Öz: As in all developing countries in Turkey, banks are the most important element of the financial sector. It is very important that banks take part in the economy effectively and efficiently for the development and development of the countries. The majority of the population in Turkey has adopted the religion of Islam. Due to the prohibition of interest in Islam, many investors avoid the banking system and its products, instead investing in gold, foreign currency and real estate. Interest-sensitive banking system and interest-sensitive financial instruments are created in many countries in order to bring the savings of the sector into the economic system. In total, 5 participation bank, operates in three private and two state-owned banks Turkey. In this study, activity analysis of 5 participation banks operating in Turkey between 2009 and 2016 was conducted. 5 activity measurement of selected inputs and outputs for the participation bank was performed using Data Envelopment Analysis (DEA), a type of analysis based on linear planning. CCR and BCC activity scores were calculated as output-oriented. As a result of the 5 participation banks in Turkey between the years 2009 to 2016 it was generally observed to be effective. It is concluded that their productivity and asset size increased towards 2016.
Anahtar Kelime: Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
- Aktaş M. ve Avcı T.(2013).”Türkiye’de Katılım Bankacılığı İle Faize Dayalı Bankacılığın Etkinlik Açısından Karşılaştırılması” Finans Politik & Ekonomik Yorumlar 2013 Cilt: 50 Sayı: 576
- Al Hallaq S. (2006). “Contribution Of Islamic Banks To The Development Of The Jordanian Economy”, Islamic Finance News Guide, 46-47.
- Al-Khasawneh J.A.(2012).“Efficiency Of Islamicbanks: Case Of North Africanarabcountries”, Qualitativeresearch İn Financial Markets, Vol. 4 Issue: 2/3, Pp.228-239
- Altun Ada A. ve Dalkılıç N.(2014)”Efficiency Analysis İn Islamicbanks: A Studyformalaysiaandturkey”, Bddk Bankacılık Ve Finansal Piyasalar Cilt: 8, Sayı: 1.
- Bahrini R.(2017). “Efficiency Analysis Of Islamicbanks İn Themiddle East And North Africaregion: A Bootstrap Dea Approach” International Journal O F Financial Studies 2017, 5, 7; (10.3390/İjfs5010007)
- Bektaş H.(2013).“Türk Bankacılık Sektöründe Etkinlik Analizi” Sosyoekonomi / 2013-1 / 130114.
- Berger A. N. Ve Mester L. J.(1997), “Inside The Black Box: Whatexplainsdifferences İntheefficiencies Of Financial Institutions?”, Journal Of Bankingand Finance, 21: 1–58.
- Berger A.N. Ve Humphrey D.B.(1997).“Efficiency Of Financialinstitutions: International Surveyanddirectionsforfutureresearch”Europeanjournal Of Operationalresearch 98 (1997) 175-212
- Bozdağ E.G., Altan M.S. Ve Bozdağ A.E.(2010).”Bankacılık Sisteminde Etkinlik Ve Verimlilik (Veri Zarflama Analizi İle Bir Uygulama)” Aksaray Üniversitesi İibf Dergisi, Ocak 2010, Cilt: 2, Sayı: 1
- Charnes, A., W., W., Cooper, Rhodes, E., (1978). Measuringtheefficiency Of Decisionmakingunits.,Europeanjournal Of Operationalresearch, Vol. 2, 429 . 444.
- Chong B.S.Ve Liu M.H.(2009).“Islamicbanking: Interest-Freeorinterest-Based?”, Pacific-Basin Finance Journal 17 (2009) 125–144
- Cingi S. ve A. Tarım. (2000). Türk Banka Sisteminde Performans Ölçümü Dea-Malmquist Tfv Endeksi Uygulaması, Tbb Yayını, İstanbul.
- Çelik T. ve Kaplan M.(2010).“Türk Bankacılık Sektöründe Etkinlik Ve Rekabet: 2002-2007”, Sosyoekonomi / 2010-2 / 100201.
- Ekren N. ve Emiral F.(2002). “Türk Bankacılık Sistemindeki Etkinlik Analizi (Veri Zarflama Analizi Uygulaması)”, Active Bankacılık Ve Finans Dergisi, Yıl 4, Sayı 24, S. 6-27.
- Er B. ve Uysal M.(2012).“Türkiye'deki Ticari Bankalar Ve Katılım Bankalarının Karşılaştırmalı Etkinlik Analizi: 2005-2010 Dönemi Değerlendirmesi” Atatürk Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Dergisi, Cilt: 26, Sayı: 3-4, 2012 365
- Erdoğan Ö. (2011), “Banka Etkinliklerinin Risk Odaklı Yaklaşımla Modellenmesi Ve Türkbankacılık Sektörü Uygulaması”, Yayınlanmamış Doktora Tezi, Kadir Has Üniversitesisosyal Bilimler Enstitüsü Finans Ve Bankacılık Anabilim Dalı.
- Girginer N.,(2010).“2007 Finansal Krizi Öncesi Ve Sonrası Dönemde Türkiye’deki Ticari Bankaların Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi (Vza) İle Değerlendirilmesi”, Finans Politik & Ekonomik Yorumlar 2010 Cilt: 47 Sayı: 550
- Http:// Www.Tbb.Org.Tr. Erişim: 21.07.2017.
- Http://Www.Tkbb.Org.Tr/.. Erişim: 21.07.2017.
- Kabir R., Qayum A. Ve Islam M.R.(2013)” Efficiency İn Deposit Management Of Islami Bank Bangladeshltdandpubali Bank Ltd: A Comparativestudy” Asa Universityreview, Vol. 7 No. 1, January–June
- Kalaycı İ.(2013) “Katılım Bankacılığı: Mali Kesimde Nasıl Birseçenek?”Uluslararasıyönetimiktisatveişletmedergisi, Cilt 9, Sayı 19, 2013
- Karahan H. Ve Ersoy H.(2016).” Faizsiz Finansın Temel Prensipleri İletürkiye’de Reel Kesimde Kullanılması”,Maliye Finans Yazıları 105-93-114
- Khoutem B. J. & Nedra B. A. (2012). “Islamic Participate Financial Intermediation And Economic Growth”, Journal Of Islamic Economics, Banking And Finance, 8(3), 44-59.
- Köksal, C.D., (2001). “Veri Zarflama Analizi İle Bankacılıkta Göreceli Verimlilik Ölçümü”, Süleyman Demirel Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, Doktora Tezi.
- Kurt T.(2002). “Bankalarda Risk Yönetimi Ve Etkinlik: Türk Bankacılık Sisteminde 1992-2000 Döneminde Dea İle Etkinlik Ölçümü” Yıldız Teknik Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, İşletme Anabilim Dalı, Yüksek Lisans Tezi.
- Majeed M.T. Ve Zanib A.(2016), "Efficiencyanalysis Of Islamicbanks İn Pakistan", Humanomics, Vol. 32 Issue: 1, Pp.19- 32
- Maravic D.Ve Milenkovic E.”Interest-Freebankingandeconomic Development” Vol. 9 (1) 2012: Pp. 285-300
- Özgür, E. (2008), “Katılım Bankalarının Finansal Etkinliği”, Afyon Kocatepe Üniversitesi İ.İ.B.F. Dergisi, Cilt.10, Sayı.1, (159-175).
- Pehlivan P.(2016). ” Türkiyede Katılım Bankacılığı Ve Bankacılık Sektöründeki Önemi”, Selçuk Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Fakültesi Sosyal Ekonomik Araştırmalar Dergisi (Thejournal Of Socialeconomicresearch) Issn: 2148 – 3043 / Nisan 2016 / Yıl: 16 / Sayı: 31
- Salami L.O. ve Adeyemi A.A.(2015).”Malaysıanıslamıcbanks’ Effıcıency: An Intra-Bank Comparatıveanalysıs Of Islamıcwındowsand Full-Fledgedsubsıdıarıes”, International Journal Of Business Andsociety, Vol. 16 No. 1, 2015, 19 – 38
- Seyrek İ. H. ve Ata H.A.(2010), “Veri Zarflama Analizi Ve Veri Madenciliği İle Mevduatbankalarında Etkinlik Ölçümü”, Bddk Bankacılık Ve Finansal Piyasalar Dergisi, 4 (2):67–84.
- Sufian F., (2007). "Theefficiency Of Islamicbankingindustry İn Malaysia: Foreignvsdomesticbanks", Humanomics, Vol. 23 Issue: 3, Pp.174-192.
- Yücel E., Özdemir K. ve Önal Y.B.(2015).”Türkiye Katılım Bankaları İle Malezya İslami Bankalarında Etkinlik Ve Performans İlişkisinin Veri Zarflama Yöntemiyle Analizi” Bankacılar Dergisi, Sayı 94, 2015
APA | KARACA S, EKŞİ İ, ALTEMUR N (2019). Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. , 280 - 290. |
Chicago | KARACA Süleyman Serdar,EKŞİ İbrahim Halil,ALTEMUR Necati Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. (2019): 280 - 290. |
MLA | KARACA Süleyman Serdar,EKŞİ İbrahim Halil,ALTEMUR Necati Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. , 2019, ss.280 - 290. |
AMA | KARACA S,EKŞİ İ,ALTEMUR N Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. . 2019; 280 - 290. |
Vancouver | KARACA S,EKŞİ İ,ALTEMUR N Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. . 2019; 280 - 290. |
IEEE | KARACA S,EKŞİ İ,ALTEMUR N "Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi." , ss.280 - 290, 2019. |
ISNAD | KARACA, Süleyman Serdar vd. "Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi". (2019), 280-290. |
APA | KARACA S, EKŞİ İ, ALTEMUR N (2019). Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 10(2), 280 - 290. |
Chicago | KARACA Süleyman Serdar,EKŞİ İbrahim Halil,ALTEMUR Necati Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi 10, no.2 (2019): 280 - 290. |
MLA | KARACA Süleyman Serdar,EKŞİ İbrahim Halil,ALTEMUR Necati Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, vol.10, no.2, 2019, ss.280 - 290. |
AMA | KARACA S,EKŞİ İ,ALTEMUR N Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi. 2019; 10(2): 280 - 290. |
Vancouver | KARACA S,EKŞİ İ,ALTEMUR N Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi. Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi. 2019; 10(2): 280 - 290. |
IEEE | KARACA S,EKŞİ İ,ALTEMUR N "Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi." Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 10, ss.280 - 290, 2019. |
ISNAD | KARACA, Süleyman Serdar vd. "Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi". Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi 10/2 (2019), 280-290. |