2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ
Yıl: 2020 Cilt: 13 Sayı: 2 Sayfa Aralığı: 242 - 263 Metin Dili: Türkçe DOI: 10.17218/hititsosbil.740785 İndeks Tarihi: 25-11-2021
2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ
Öz: İnsanlık tarihinin parayı bulmasına kadar olan dönemde ve sonrasında, belirli değerleri saklama, değerlendirme ve takas işlemleri tarih boyunca insanların ekonomik hayatını oluşturmuştur. Paranın icat edilmesi ve insan etkileşimlerin artması ekonomik olayları düzenleyen kurumların varlığına ihtiyaç doğurmuştur. Bu ihtiyaçtan doğan bankalar kişilerin ve kurumların finansal işlemlerini kurallı bir şekilde yapmalarını sağlamaya başlamıştır. İş tanımını zamanla genişleten bankalar kişilere ve kurumlara birçok hizmet veremeye başlamıştır. Zamanla çoğalan finansal kurumlar ve bankaların rekabet içerisinde olması, bankaları karlılıklarını artırıcı işlemler yapmaya yöneltmiştir. Bu bağlamda çalışmanın temel amacı, 2009-2018 yılları arasında Türk Bankacılık Sektörü’ nde yer alan 24 bankanın, 2008 Küresel Finans Krizi sonrasında, karlılıklarını etkileyen değişkenleri belirlemektir. Panel veri regresyon yönteminin kullanıldığı çalışmada ulaşılan bulgulara göre; sermaye oranı, likidite riski, kredilendirme düzeyi, banka büyüklüğü ve yoğunlaşma değişkenlerinin performans üzerindeki değişimi açıklamada istatistiksel olarak anlamlı sonuçlar verdiği gözlemlenmiştir.
Anahtar Kelime: Performance Assessment of Turkish Banking Sector After 2008 Global Financial Crisis
Öz: In the period until and after the history of humanity found money, the hiding, evaluation and exchange processes of certain values constituted the economic life of people throughout history. The invention of money and the increase in human interactions required the existence of institutions that regulate economic events. Banks born out of this need have started to ensure that individuals and institutions perform their financial transactions in a regular way. Banks, which expanded their job definition over time, started to provide many services to individuals and institutions. Competition of financial institutions and banks that increased over time led banks to take actions to increase their profitability. In this context, the main purpose of the study is to determine the variables that affect the profitability of the 24 banks in the Turkish Banking Sector between the years 2009-2018 after the 2008 Global Financial Crisis. According to the findings reached in the study using panel data regression method; It has been observed that the variables such as capital ratio, liquidity risk, level of lending, bank size and concentration give statistically significant results in explaining the change in performance.
Anahtar Kelime: Belge Türü: Makale Makale Türü: Araştırma Makalesi Erişim Türü: Erişime Açık
- Afşar, A. (2007). Finansal gelişme ile ekonomik büyüme arasındaki İlişki. Muhasebe ve Finansman Dergisi, 36, 188-198. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/download/articlefile/426382
- Apak, Sudi ve Tay, A. (2012). Osmanlı Devleti’nin 19. yüzyıldaki finansal sisteminde Osmanlı Bankası’nın yeri ve önemi. Muhasebe ve Finans Tarihi Araştırmaları Dergisi, 3, 63-103. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/319956
- Çağıl, G. (2011). 2008 Küresel Finansal Kriz sürecinde Türk bankacılık sektörünün finansal performansının Electre yöntemi ile analiz edilmesi. Maliye ve Finans Yazıları, 93(1), 60-86. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/150730
- Çalık, E. (2016). Geleneksel bankalar ile katılım bankalarının finansal performanslarının Basel III kriterleri açısından kıyaslanması (Yayımlanmamış yüksek lisans tezi). Yüzüncü Yıl Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Van.
- Demirhan, D. (2010). Türkiye’deki mevduat bankalarının finansal yapıya ilişkin kararlarının kârlılık üzerine etkileri. Muhasebe ve Finansman Dergisi, 45, 157-168. Erişim adresi: http://journal.mufad.org.tr/index.php?option=com_content&view=article&id=166%3Atur kiyedeki-mevduat-bankalarinin-finansal-yapiya-iliskin-kararlarinin-karlilik-uzerineetkileri&catid=908%3Asayi-45-ocak-2010&Itemid=55&lang=tr
- Doğru, C. (2011). Kârlılığın belirleyicileri analizi: teori ve orta ölçekli bir banka uygulaması. Maliye ve Finans Yazıları, 1(91), 47-75. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/ download/article-file/150739
- Gülhan, Ü. ve Uzunlar, E. (2011). Bankacılık sektöründe kârlılığı etkileyen faktörler: Türk bankacılık sektörüne yönelik bir uygulama. Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(1), 341-368. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/download/articlefile/32251
- Güneş, M. ve Manav, M. (2019). Osmanlı Devleti’nin iç borçlanma kaynakları olarak Emekli ve Yardımlaşma Sandıkları. Selçuk Üniversitesi Türkiyat Araştırmaları Dergisi, 47, 313-334. Erişim adresi: http://sutad.selcuk.edu.tr/sutad/article/view/1425
- Gul, S., Irshad, F. ve Zaman, K. (2011). Factors affecting bank profitability in Pakistan. The Romanian Economic Journal, 39, 61-87. Erişim adresi: https://www.researchgate.net/publication/227487619_Factors_Affecting_Bank_Profitabil ity_in_Pakistan
- Gymerah, I. A. ve Amoah, B. (2015). Determinants of bank profitability in Ghana. International Journal of Accounting and Financial Reporting, 1, 173-187. Erişim adresi: https://www.researchgate.net/publication/277611811_Determinants_of_Bank_Profitabili ty_in_Ghana
- Işık, Ö., Noyan Yalman, İ. ve Koşaroğlu, M. (2017). Türkiye’de mevduat bankalarının kârlılığını etkileyen faktörler. İşletme Araştırmaları Dergisi, 9(1), 362-380. doi: 10.20491/isarder.2017.249
- Işık, Ö. ve Belke, M. (2017). Borsa İstanbul’da işlem gören bankaların net faiz marjlarının belirleyicilerinin ampirik analizi: kriz sonrası döneminden panel verileri kanıtları. Sosyoekonomi Dergisi, 25(34), 227-245. doi: 10.17233/sosyoekonomi.322057
- Işık, O. (2017). Internal determinants of profitability of state, private and foreign owned commercial banks operating in Turkey. Journal of Economics, Finance and Accounting, 4(3), 342-353. http://doi.org/10.17261/Pressacademia.2017.701
- Işık, O., Kosaroglu, Ş. M., ve Demirci, A. (2018). The Impact of size and growth decisions on Turkish banks’ profitability. International Journal of Economics and Financial Issues, 8(1), 21-29. https://www.econjournals.com/index.php/ijefi/article/view/5786
- Işık, Ö. (2018). Küresel finansal kriz öncesinde ve sonrasında Türkiye’de bankacılık sektörünün performansı. Toros Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 5(9), 342-368. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/en/download/article-file/607351
- İskenderoğlu, Ö., Karadeniz, E. ve Atioğlu, E. (2012). Türk bankacılık sektöründe büyüme, büyüklük ve sermaye yapısı kararlarının kârlılığa etkisinin analizi. Eskişehir Osmangazi Üniversitesi İİBF Dergisi, 7(1), 291-311. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/65470
- Jaouad, E. ve Lahsen, O. (2018). Factors affecting bank performance: empirical evidence from Morocco. European Scientific Journal, 34, 255-267. doi:10.19044/esj.2018.v14n34p255
- Javaid S. (2011). Determinants of bank profitability in Pakistan: Internal factor analysis. Journal of Yasar University, 23(6), 3794-3804. Erişim adresi: https://www.semanticscholar.org/paper/Determinants-of-Bank-Profitability inPakistan%3A-Javaid-Anwar/717cacbc373594944b272af5b421ef39303f0050
- Kahveci, E., Ekşi, İ.H. ve Kaya, Z. (2016). Türkiye’deki mevduat bankalarının sermaye yapısıkârlılık ilişkisi: 2002-2014 yılları arası panel veri uygulama. Kastamonu Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 12, 447-461. doi: 10.18092/ulikidince.579950
- Karakuş, R., Zor, İ. ve Küçük, Y. Ş. (2017). Ticari bankalarda kârlılığın içsel belirleyicileri: yerli ve yabancı sermayeli bankalarda karşılaştırmalı analizi. The Journal of Academic Social Science Studies, 62, 379-398. doi: 10.9761/JASSS7253
- Konak, F. ve Çelik, E. K. (2016). The performance appraisal of public and private banks in Turkish banking system after 2008 financial crisis. IOSR Journal of Economies and Finance, 7(2), 65.70. doi: 10.9790/5933-0702016570
- Konak, F. ve Demir, Y. (2018). Sosyal medya kullanımının firma performansına etkisi: Türk bankacılık sektörü üzerine bir uygulama. VI. International Multidisciplinary Congress of Eurasia, 338-346. Erişim adresi: https://www.imcofe.org/dosyalar/IMCROMETAM.pdf
- Mıkayılov, G. (2015). Türk ticari bankacılık sektöründe reklam harcamalarıyla bankacılık performansı arasındaki ilişki (Yayımlanmamış doktora Tezi). Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Kütahya.
- Ongore, V. O. ve Kusa, G. B. (2013). Deteminants of financial performance of commericial banks in Kenya. International Journal of Economics and Financial Issues, 3(1), 237-252. Retrieved from: https://www.semanticscholar.org/paper/Determinants-Of-FinancialPerformance-Of-Commercial-Ongore Kusa/d5a4f2809395b66036d7aef638dcb27618b53105
- Onuonga, S. M. (2014). The analysis of profitability of Kenya`s top six commercial banks: internal factor analysis. American International Journal of Social Science, 5(3), 94-103. Erişim adresi: https://ir-library.ku.ac.ke/handle/123456789/12431
- Özbay, Y. (2014). Katılım bankacılığı ve Türkiye’deki uygulamaları, (Yayımlanmamış yüksek lisans tezi). Gediz Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, İzmir.
- Pesaran, H. (2007). A simple panel Unit Root Test in the presence ff cross section dependence. Journal of Applied Econometrics, 22(2), 265-312. doi: 10.1002/jae.951
- Petria, N., Capraru, B. ve Ihnatov, I. (2015). Determinants of banks’ profitability: evidence from EU 27 banking systems. Procedia Economics and Finance, 20, 518-524. doi: 10.1016/S2212-5671(15)00104-5
- Sevim, U. ve Eyüboğlu, K. (2016). Ticari banka performansının içsel belirleyicileri: Borsa İstanbul örneği. Doğuş Üniversitesi Dergisi, 17(2), 211-223.Erişim adresi: http://journal.dogus.edu.tr/index.php/duj/article/view/949/pdf
- Taani, K. (2013). Capital structure effects on banking performance: a case study of Jordan. International Journal of Economics, Finance and Management Sciences, 1(5), 227-233. doi: 10.11648/j.ijefm.20130105.13
- Tarawneh, M. (2006). A comparison of financial performance in the banking sector: some Evidence from Omani commercial banks, International Research Journal of Finance and Economics, 3, 102-112. Erişim adresi: https://www.academia.edu/5057138/A_Comparison_of_Financial_Performance_in_the_Banking_Sector_Some_Evidence_from_O mani_Commercial_Banks
- Taşkın, F. D. (2011). Türkiye’de ticari bankaların performanslarını etkileyen faktörler. Ege Akademik Bakış Dergisi, 2(11), 289-298. Erişim adresi: https://www.researchgate.net/publication/307798239_Turkiye_de_Ticari_Bankalarin_Pe rformansini_Etkileyen_Faktorler
- Türkiye Bankalar Birliği (2019). 3/11/2019 İtibariyle üye banka bilgileri. Erişim adresi: https://www.tbb.org.tr/modules/bankabilgileri/banka_Listesi.asp?tarih=3/11/2019
- Uçkun, N. ve Girginer, G. (2011). Türkiye’deki kamu ve özel bankaların performanslarının Gri İlişki Analizi ile incelenmesi. Akdeniz İ.İ.B.F. Dergisi, 21(11), 46-66. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/372744
- Uyar, U. (2015). Finansal Raporlama Standartları’ nın piyasa değeri açıklama gücü üzerindeki etkisi, (Yayımlanmamış doktora tezi). Pamukkale Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, Denizli.
- Yamaltdinova, A. ve Sulaimanova, B. (2015). Financial performance of commercial banks: the case of Kyrgyz Republic, İnternational Conference on Eurasian Economies, 3, 48-53. doi: 10.5296/ijafr.v5i1.7368
- Yetiz, F. (2016). Bankacılığın doğuşu ve Türk bankacılık sistemi. Niğde Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 2(9), 107-117. Erişim adresi: https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/185227
- Yüksel, S., Mukhtarov, S., Mammadov, E. ve Özsarı, M. (2018). Determinants of profitability in the banking sector: an analysis of post-Soviet countries. Economies, 6, 1-15. doi:10.3390/economies6030041
APA | KONAK F, Meral S (2020). 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. , 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
Chicago | KONAK FATIH,Meral Sevim 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. (2020): 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
MLA | KONAK FATIH,Meral Sevim 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. , 2020, ss.242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
AMA | KONAK F,Meral S 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. . 2020; 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
Vancouver | KONAK F,Meral S 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. . 2020; 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
IEEE | KONAK F,Meral S "2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ." , ss.242 - 263, 2020. 10.17218/hititsosbil.740785 |
ISNAD | KONAK, FATIH - Meral, Sevim. "2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ". (2020), 242-263. https://doi.org/10.17218/hititsosbil.740785 |
APA | KONAK F, Meral S (2020). 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. Hitit Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 13(2), 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
Chicago | KONAK FATIH,Meral Sevim 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. Hitit Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi 13, no.2 (2020): 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
MLA | KONAK FATIH,Meral Sevim 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. Hitit Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, vol.13, no.2, 2020, ss.242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
AMA | KONAK F,Meral S 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. Hitit Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi. 2020; 13(2): 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
Vancouver | KONAK F,Meral S 2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ. Hitit Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi. 2020; 13(2): 242 - 263. 10.17218/hititsosbil.740785 |
IEEE | KONAK F,Meral S "2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ." Hitit Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 13, ss.242 - 263, 2020. 10.17218/hititsosbil.740785 |
ISNAD | KONAK, FATIH - Meral, Sevim. "2008 KÜRESEL FİNANS KRİZİ SONRASI TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PERFORMANS DEĞERLENDİRİLMESİ". Hitit Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi 13/2 (2020), 242-263. https://doi.org/10.17218/hititsosbil.740785 |